امریکی حکام نے نیشنل بینک آف پاکستان پر 55 ملین ڈالر جرمانہ عائد کردیا۔

امریکی حکام نے نیشنل بینک آف پاکستان پر 55 ملین ڈالر جرمانہ عائد کردیا۔

امریکی حکام۔ نے اینٹی منی لانڈرنگ کی خلاف ورزیوں اور بار بار تعمیل میں ناکامی پر نیشنل بینک آف پاکستان (NBP) پر 55 ملین ڈالر کا جرمانہ عائد کیا ہے۔
فیڈرل ریزرو بورڈ نے اینٹی منی لانڈرنگ کی خلاف ورزیوں پر بینک کے خلاف $20.4 ملین جرمانے کا اعلان کیا۔ Fed کی طرف سے جاری کردہ ایک پریس ریلیز کے مطابق۔ یہ بینک کو اپنے اینٹی منی لانڈرنگ پروگرام کو بہتر بنانے کی بھی ضرورت ہوگی۔

Fed نے کہا کہ NBP کے امریکی بینکنگ آپریشنز نے “منی لانڈرنگ مخالف قوانین کی تعمیل کرنے کے لیے مؤثر رسک مینجمنٹ پروگرام۔ یا کنٹرولز کو برقرار نہیں رکھا”۔

اس میں کہا گیا ہے۔ کہ یہ کارروائی نیویارک اسٹیٹ ڈیپارٹمنٹ آف فنانشل سروسز (NYDFS) کی کارروائی کے ساتھ مل کر کی گئی تھی۔ جس نے “بار بار تعمیل کی ناکامیوں” کے لیے 35 ملین ڈالر کا جرمانہ عائد کیا تھا۔

NYDFS سپرنٹنڈنٹ Adrienne A. Harris نے کہا کہ NBP اور اس کی NY برانچ نے جرمانہ ادا کرنے پر اتفاق کیا ہے۔

“NBP نے بار بار ریگولیٹری انتباہات کے باوجود اپنی نیویارک برانچ میں تعمیل کی سنگین خامیوں کو برسوں تک برقرار رہنے دیا۔” ایک پریس ریلیز نے ہیرس کے حوالے سے کہا۔

اس نے مزید کہا کہ NYDFS اور فیڈرل ریزرو بینک آف NY کی 2014 اور 2015 میں تحقیقات کے بعد، NY برانچ میں “ناکافی بینک سیکریسی ایکٹ/اینٹی منی لانڈرنگ (BSA/AML) تعمیل پروگرام، اس کے لین دین میں سنگین مسائل پائے گئے۔ نگرانی کا نظام، اور انتظامی نگرانی میں اہم کوتاہیاں۔”

1

بیان میں کہا گیا ہے۔ کہ 2016 میں بینک کے خلاف ایک تحریری معاہدے کی صورت میں نفاذ کی کارروائی کی گئی تھی۔ جس میں NBP نے نگرانی اور تعمیل کی کمیوں کو تسلیم کیا تھا اور ان کو دور کرنے پر رضامندی ظاہر کی تھی۔

تاہم، برانچ کی حالت اور اس کے رسک مینجمنٹ اور کمپلائنس پروگرام بدستور خراب ہوتے رہے۔

“ان مسلسل ناکامیوں سے یہ بات سامنے آئی۔ کہ برانچ کی اعلیٰ انتظامیہ تعمیل کے کلچر کو فروغ دینے کے لیے تیار یا ناکام تھی۔ تعمیل پروگراموں کے لیے مناسب وسائل فراہم نہیں کیے گئے تھے۔ اور بینک سال بہ سال مسائل کو مزید خراب ہونے کی اجازت دے کر۔ برانچ کی مناسب نگرانی کرنے میں ناکام رہا۔ برانچ میں شدید کمزوریوں، اور غیر محفوظ، غیر مناسب حالات کا مظاہرہ کیا جس کے لیے فوری تنظیم نو کی ضرورت ہے،” پریس ریلیز میں کہا گیا۔

طے پانے والے معاہدے کے تحت، اس میں کہا گیا ہے کہ، NBP کو ایک تحریری منصوبہ بنانا ہوگا۔ جس میں بینک کے BSA/AML تعمیل پروگرام کی پالیسیوں اور طریقہ کار، اس کے مشکوک سرگرمی کی نگرانی۔ اور رپورٹنگ پروگرام اور اس کے صارفین کی مستعدی کی ضروریات کے بارے میں تفصیل دی جائے گی۔

بیان میں کہا گیا، “اس کے علاوہ، محکمے کی صوابدید پر، بینک کو بینک اور برانچ کی اصلاحی کوششوں کا ایک جامع جائزہ لینے کے لیے ایک آزاد کنسلٹنٹ کو شامل کرنے کی ضرورت پڑ سکتی ہے – ایک ایسی تشخیص جو مکمل نگرانی کے نفاذ کا باعث بن سکتی ہے۔”

ساتھ ہی، NYDFS نے تحقیقات اور جاری اصلاحی کوششوں کے ساتھ بینک کے تعاون کا اعتراف کیا۔

50% LikesVS
50% Dislikes

اپنا تبصرہ بھیجیں